Желание получить легкие деньги зачастую влечет за собой риски попасть на финансовых мошенников. Заработок на криптовалютах, трейдинг через сомнительных брокеров, ставки, онлайн-казино, инвестиции в подозрительные проекты, регистрация на непроверенных сайтах – все это может в один момент лишить средств существования.
Учитывая практически ежедневное усовершенствование методик обмана, стоит разобрать наиболее часто применяемые схемы мошенничества и его виды. Потенциальных жертв аферистов данная информация может предостеречь от потери капитала и распознать шарлатанов до прямого взаимодействия с ними.
Популярные виды мошенничества
Одним из наиболее успешных на сегодня видов интернет-схем со стороны аферистов является фишинг. Вряд ли найдется хотя бы один человек, который ни разу, за время пользования социальными сетями, не получал подозрительные электронные письма или сообщения в мессенджерах с просьбами перейти по ссылке и получить приз. Именно таким образом жулики получают необходимые для махинаций сведения: пароли и логины, паспортные, банковские данные.
Следует знать о распространенных популярных финансовых аферах, чтобы уметь противостоять большинству из них:
- Мошеннические звонки и сообщения – классический прием, когда людям приходят СМС якобы от имени родственника с просьбой перечислить деньги, и требуются пополнить карту очень срочно. Так называемая социальная инженерия является действенным методом воздействия в первую очередь на психику жертвы.
- Инвестиционное мошенничество – заключается в том, что жулики предлагают возможность вложений с получением достойной прибыли. Предложения поступают по телефону, звонящие владеют навыками мотивации и умеют убеждать, приукрашивая цифры будущего дохода. Жертвы верят и входят в интернет-банк, чтобы влиться в инвестиционную среду. А поскольку процесс сложный и не каждый может разобраться сходу, мошенники предлагают клиенту сопровождение и убеждают человека включить функцию на телефоне «поделиться экраном», после чего дают четкие указания установки программы, которая является вредоносной и открывает доступ к финансам, после чего контролировать движение средств владелец уже не сможет.
- Еще один вариант, как обманывают с деньгами – это мошенничество с банковскими картами. Соблазн основывается на приобретении товаров, на которые действует временные огромные скидки. Это могут быть ювелирные изделия или мобильные гаджеты, а также другие товары абсолютно из различных категорий. Презентованная онлайн-реклама показывает, что в витрине маркетплейса осталось всего 2 позиции желаемой продукции. И человек, желая приобрести их, по выгодной цене, перечисляет деньги в указанный магазин. Предоплата является гарантией того, что товар достанется именно тому человеку, кто внес оплату, поскольку желающих более, чем достаточно. В этом и заключается афера – деньги с карты списаны, а мошенники, естественно, не собираются отправлять покупателю товар.
- Биржевое финансовое мошенничество: нелегальный брокер или форекс-дилер предоставляет услуги, не имея на то законных прав. С клиентов взимаются депозиты, обещаются высокие заработки и моментальное получение прибыли, но в реальности – мошенники просто исчезают с полученными от пользователей деньгами.
При выборе партнера для взаимодействия с целью получения стабильного дохода, важно опираться на опыт компании и рекомендации тех, кто уже успел протестировать платформу и получил позитивный опыт взаимодействия.
Виды мошенничества, связанные с кредитованием
Кредитные схемы мошенничества – один из распространенных способов денежного развода. Существует множество рекламных баннеров, которые гласят об оперативной выдаче кредитов под приемлемые проценты. В этой ситуации есть опасность того, что при заполнении онлайн-формы для одобрения заявки требуется предоставить персональные данные, а затем – внести определенную плату за услуги специалиста. Компания, выдающая кредиты и действующая на законных основаниях, не требует подобных авансовых взносов, поэтому стоит на этом этапе остановиться и прекратить общение с данным посредником, во избежание негативных последствий, так как нелегальное кредитование не будет безопасным.
В жизни возникают разные ситуации, когда не хватает финансов в определенный период. У родственников брать в долг не хочется, а друзья помочь не могут по причине отсутствия средств. Но есть выход из ситуации – взять займ. Нередко подставные фирмы выдают потребительские займы, не имея на то законных прав. В таких компаниях наблюдаются подозрительные действия: представители могут взимать различные комиссии, необоснованные штрафы. Зачастую раньше времени организация запрашивает возврат средств, аргументируя конкретным пунктом договора (которого не было при первоначальном заключении). Когда человек не может вернуть в полном объеме взятую сумму, компания предупреждает о нарушении договорных обязательств – и таким образом получает право на залоговое имущество. Таким образом, человек остается ни с чем.
Как определить уровень надежности компании и не попасть в ловушку мошенников?
Важно четко понимать, что любая финансовая структура, оказывающая инвестиционные услуги, или предлагающая кредиты, займы, а также заработок, должна работать законно.
В подтверждение легальности функционирования она должна иметь:
- официальную документацию;
- регистрационное свидетельство о создании фирмы;
- лицензию от контролирующих органов и финансовых регуляторов;
- настоящий адрес представительства.
Без наличия пакета обязательных бумаг, сотрудничество может быть крайне опасным.
Способы защиты от мошенников
Чтобы защититься от финансового мошенничества стоит продумать заранее эффективные шаги противодействия, чтобы потом не страдать от потери средств. Для того, чтобы максимально обезопасить себя и сохранить свои средства необходимо:
- Создавать надежные пароли и не предоставлять никому доступ к ним.
- Сравнивать при проведении транзакции реквизиты получателя и сумму, необходимую для внесения, которые прислали в SMS, с банковской рассылкой или с информацией, размещенной на сайте банка. Если обнаружилось несовпадение, не стоит вводить пароль и проводить оплату.
- Для отмены операции не требуется введение паролей – о таком действии могут попросить только псевдо-финансовые организации.
- Важно посещать безопасные сайты. Если наблюдается подозрительная ссылка, не стоит переходить на такой веб-ресурс.
- В помощь пользователям – антивирусные программы, которые служат защитой денежных средств.
В арсенале мошенников столько приемов выманивания денег, что иногда их жертвами становятся даже наиболее уверенные в собственной бдительности персонажи. Но правильные действия и эффективные методы защиты средств помогут не попасть в сети злоумышленников.